深圳新兰德:“代客理财”莫轻信 证券投资走正途

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2018-06-22

  “服务加油站”的对面是“警情直通车”,也被称为警务室的“心脏”,在这里,民警依托自主研发的社区警务全息系统,对整个辖区实现治安要素动态采集、多维研判、可视管控。只需在屏幕上轻点,辖区内各个监控视频实时呈现,不光如此,通过大数据资源整合,警情分布在大屏上一目了然。作为中心警务室,这里还是交警路长、巡特警巡长、警务室警长“三长”联勤联动集中办公地点,对辖区治安要素进行精准管控,联合作战推动社区警务“深耕细作”,实现了力量集中、资源汇聚、联合指挥、高效处置。安防+智能为小区居民竖起“安全屏障”绿叶邻里警务室位于新嘉源工业邻里中心内,这是一个政府集中建设、企业集中租赁、员工集中居住的小区,开发区87家企业的3284名员工集中居住在这里。

  最新要聞深圳新兰德:“代客理财”莫轻信 证券投资走正途

  “不管工作日晚上还是周末,赵老经常像上班一样来到办公室,跟年轻人比着干!”赵煦的一个学生告诉记者。记者就这个问题询问赵老,赵老想都没想,一字一句认真地说:“科研的脚步不能停!感恩的行动不能停!”(图片由空军某试训基地提供)

    新型显示千亿级产业集群崛起  新年伊始,增城开发区南香山下的富士康产业园里塔吊林立,40多米的钢结构层层垒起令人叹为观止……项目主要厂房的桩基工程已全面完成并转入上部结构的施工,阵列厂房、彩膜厂房、成盒及偏贴厂房主体工程分别完成%、%、%,项目建设进展顺利。  富士康第代显示器全生态产业园区项目分两期建设,一期工程总用地2156亩。据了解,项目一期总投资约610亿元,设计产能为生产第代显示屏9万片/月,包括建设康宁玻璃、显示器、智能TV、电子白板生产工厂等,并从事高端显示技术产品的研发。二期工程建设次世代面板及相关后段产品。

    创变者,一个拥有思想力的商业英雄群体,他们是时代弄潮儿、信任塑造者和价值共生者。

  “投资者保护·明规则、识风险”案例——  市场上有些证券从业人员以专业炒股、承诺保底收益、约定收益分成等手段,骗得客户信任,从而私下为投资者做资产管理,进行违规代客理财活动。

然而当出现投资损失后,常常引发矛盾纠纷,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面。

  某营业部前员工A(持证券经纪人执业证书)私下与该营业部客户B签订合作理财协议,约定由其对客户账户内60万资金进行证券买卖操作,委托期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)。

合同期内,账户如产生超过20%盈利,其享有盈利部分的20%,若盈利不超过20%则盈利全部为客户所有;如亏损超过20%,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止。 后因账户亏损较严重,双方提前终止协议。 从业人员A已向当地证监局书面承认上述违规事实。 A某擅自代理客户从事理财,并约定分享投资收益,其行为已经构成代客理财行为,违反《》《证券经纪人管理暂行规定》《证券经纪人执业规范(试行)》及《证券从业人员执业行为准则》,证监局对其采取出具警示函的行政监管措施。

中国证券业协会依据《自律监察案件办理规则》和《自律管理措施和纪律处分实施办法》有关规定,对证券从业人员A采取了纪律处分措施。 而投资者B某因为盲目相信从业人员A某的承诺,最终自身财产遭到了侵害。   证券从业人员代客理财是指员工私下接受客户委托,擅自代理客户从事证券投资理财的行为。   《证券法》第一百四十三条规定,证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四十四条规定,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;第一百四十五条规定,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。   《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十三条规定,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业,不得有下列行为:(一)替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;……(三)与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

  《证券经纪人执业规范(试行)》第二十条规定,证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业,不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为;第三十二条规定,证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动,参照该规范执行。

  《证券从业人员执业行为准则》第一条规定,从业人员应自觉遵守“所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则”的规定。   从这个案例我们可以看出,投资者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为。

依据《》第四十五条的规定,证券公司可以依照《证券法》和本条例的规定,从事接受客户的委托、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务。 投资所产生的收益由客户享有,损失由客户承担,证券公司可以按照约定收取管理费用。

证券公司从事证券资产管理业务,应当与客户签订证券资产管理合同,约定投资范围、投资比例、管理期限及管理费用等事项。 证券资产管理业务属于公司行为,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资产管理合同。

而从业人员代客理财属于从业人员个人行为,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容。 目前证券公司严禁从业人员从事违规代客理财活动,采取了一系列严密防范措施,并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。

在这样的情况下,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员的个人行为,投资者一旦因违规代客理财产生亏损,投资者只能向从业人员主张权利。

  投资者不能盲目相信从业人员违法承诺,应保持理性投资理念,努力提高自身专业知识与经验。 投资者只有通过不断地学习,了解证券市场各类业务规则、产品,分析市场信息、进行独立判断,不断积累投资经验,才能有效地防范风险、获取投资收益。

  来源:深圳市新兰德有限公司。